隨著社會(huì)的進(jìn)步，科技的發(fā)展，洗錢(qián)的方式和途徑越來(lái)越多樣化，所以很多小伙伴會(huì)產(chǎn)生“洗錢(qián)離我們很遙遠(yuǎn)”的錯(cuò)覺(jué)。但其實(shí)，很多洗錢(qián)陷阱就在我們身邊。所以我們需要提高鑒別能力，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪，堅(jiān)守法律底線，守護(hù)幸福生活。

什么是洗錢(qián)？

【資料圖】

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，洗錢(qián)就是將見(jiàn)不得光、來(lái)路不明的“黑錢(qián)”通過(guò)一系列操作“洗白”為合理收入。

舉個(gè)例子，小明想買(mǎi)變形金剛，所以偷了爸爸的100元，這100元就是“黑錢(qián)”。小明需要解釋錢(qián)的來(lái)源，跟爸爸撒謊說(shuō)這是教小紅作業(yè)的酬勞，將其變?yōu)榱藙趧?dòng)所得的合法資金，這就完成了簡(jiǎn)單的洗錢(qián)。

法律中詳細(xì)規(guī)定了洗錢(qián)罪的對(duì)象，分別是：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益。

洗錢(qián)的形式主要有以下幾類：

身邊常見(jiàn)的“洗錢(qián)刺客”都有哪些？

如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)行為？

1.不出借自己的身份證信息

出租、出借自己的身份證件，可能會(huì)被人利用，進(jìn)行非法活動(dòng)；也可能會(huì)被威脅協(xié)助犯罪分子完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；同時(shí)也有可能損害自己的誠(chéng)信狀況，致使聲譽(yù)受損。

2.不出借自己的金融賬戶

金融賬戶不僅是進(jìn)行金融交易的載體，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用普通人的賬戶，以良好聲譽(yù)作掩護(hù)，通過(guò)個(gè)人賬戶進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。因此不出租出借賬戶既是對(duì)自身合法權(quán)益的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

3.不隨意暴露自己的身份信息

隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代不斷深入發(fā)展，個(gè)人信息被盜用、買(mǎi)賣、泄露的事件層出不窮，極有可能引發(fā)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。在日常生活中，要慎重填寫(xiě)涉及個(gè)人信息的材料，不要輕易提供身份證復(fù)印件。一旦發(fā)現(xiàn)自己的個(gè)人信息泄露，要在第一時(shí)間收集證據(jù)，進(jìn)行依法維權(quán)。

4.勇敢舉報(bào)洗錢(qián)行為

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。每個(gè)公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，為提高全民反洗錢(qián)意識(shí)貢獻(xiàn)一份力量。